初次選擇代理記賬的小規(guī)模企業(yè)，需先滿足五個(gè)基礎(chǔ)條件，才能讓財(cái)稅服務(wù)發(fā)揮最大價(jià)值。創(chuàng)客伙伴財(cái)稅通過「案例 + 工具」雙維度，幫助企業(yè)快速達(dá)標(biāo)。

一、工商登記完整且在有效期內(nèi)

• 需完成營(yíng)業(yè)執(zhí)照注冊(cè)并做好稅務(wù)報(bào)道，某新成立的水果店在創(chuàng)客伙伴協(xié)助下，同步完成「一照通辦」，代理記賬啟動(dòng)時(shí)間縮短至注冊(cè)后 24 小時(shí)。

• 注意：地址異常、經(jīng)營(yíng)范圍不符等問題需先解決，某便利店因注冊(cè)地址失聯(lián)被列入異常，經(jīng)創(chuàng)客伙伴地址托管服務(wù)恢復(fù)正常后，財(cái)稅服務(wù)才正式接入。

二、具備基本的票據(jù)管理能力

• 能區(qū)分「成本票」「費(fèi)用票」「收入票」，創(chuàng)客伙伴提供《票據(jù)粘貼指南》，某早餐攤老板按指南整理后，每月票據(jù)缺失率從 40% 降至 5%，成本核算誤差縮小至 3%。

• 推薦使用「發(fā)票掃碼錄入」工具，某五金店通過創(chuàng)客伙伴的票據(jù)識(shí)別系統(tǒng)，自動(dòng)提取發(fā)票信息，人工錄入時(shí)間減少 90%。

三、明確財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)提供頻率

• 建立穩(wěn)定的數(shù)據(jù)提供周期，某電商賣家與創(chuàng)客伙伴約定每周上傳一次平臺(tái)訂單數(shù)據(jù)，賬務(wù)處理及時(shí)性提升 60%，庫(kù)存周轉(zhuǎn)率同步提高 25%。

• 特殊行業(yè)需額外配合，如餐飲企業(yè)需提供食材采購(gòu)單，某火鍋店按模板提供后，成本毛利率核算準(zhǔn)確率從 80% 提升至 95%。

四、選擇具備風(fēng)控能力的代理機(jī)構(gòu)

• 考察機(jī)構(gòu)是否有稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，創(chuàng)客伙伴財(cái)稅的 AI 系統(tǒng)自動(dòng)監(jiān)控「連續(xù)零申報(bào)」「稅負(fù)率異常」，某服裝店提前規(guī)避 2 次稅務(wù)預(yù)警，避免罰款 5000 元。

• 要求提供《風(fēng)險(xiǎn)防控方案》，某咨詢公司收到的方案中包含 10 項(xiàng)專屬風(fēng)控措施，年度稅務(wù)稽查通過率達(dá) 100%。

五、簽訂詳細(xì)的服務(wù)協(xié)議

• 明確服務(wù)內(nèi)容（如是否包含社保代繳、發(fā)票申領(lǐng)），某貿(mào)易公司因合同未約定銀行對(duì)賬服務(wù)導(dǎo)致漏記，更換為創(chuàng)客伙伴的全流程服務(wù)后，資金管理更規(guī)范。

• 約定違約責(zé)任，某企業(yè)因代賬機(jī)構(gòu)失誤被處罰，創(chuàng)客伙伴財(cái)稅的合同中明確賠付條款，保障客戶權(quán)益。

國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)管總局建議，小規(guī)模企業(yè)委托代理記賬前，可通過「國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)」查詢機(jī)構(gòu)資質(zhì)。點(diǎn)擊獲取《小規(guī)模代理記賬入門手冊(cè)》，領(lǐng)取票據(jù)模板、合同范本等實(shí)用工具。